دروس التداول في فوركس: تعلم من خسارتك

في الأسبوع الماضي دفعت أكبر ستة بنوك 4.3 مليار دولار لمحاولة التلاعب في الأسعار في أسواق العملات العالمية وبالرغم من أنه تم توقيف هذا الإنتهاك تحديداً ،لا يزال يتحكم باللعبة شخص غير عادي. أظهرت دراسة جديدة لأكثر من 110 ألف معاملة أن التاجر الفردي يفقدعلى فوركس ما يعادل 3٪ في الأسبوع.

وينطبق هذا الدرس ليس فقط على لاعبي فوركس. مهما كنت تستثمر يجب أن تنتبه إلى الصفقات الفاشلة التي ينسى عنها الآخرون بجهد.

ويمكن إستخلاص هذا الإستنتاج من أحدث البحوث لرولي هايمر الخبير الإقتصادي في البنك الإحتياطي الفيدرالي في كليفلاند، وديفيد سايمون من Berkeley Research Group، إيمرفيل، كاليفورنيا.

راقب الباحثون نشاط العديد من الشبكات الإجتماعية للتجار الفرديين. تتبع هذه المواقع مراتب التجار، تبني التقييمات وتعطيهم فرصة للتواصل مع بعضهم البعض. الموقع الذي قام بتوفير البيانات بقي مجهولاً بناء على شروط البحث.

أظهر هايمر وسيمون أن التجار الناجحون يتحدثون عن معاملاتهم بنسبة 50٪ أكثر من التجار الأقل نجاحاً. الأهم من ذلك التجار الآخرون الذين يقرؤون عن نجاحهم و يقومون بصفقات بنسبة 20٪ أكثر في الأسبوع المقبل.

يقول ديفيد هيرشليفر، أستاذ التمويل في جامعة كاليفورنيا إرفين:

عندما يتعلق الأمر بالصفقات، يقرع الفائزون الطبول عن نجاحهم في كل زاوية، بينما يجلس الخاسرون بصمت. نسمع عن الصفقات المربحة أكثر ونحصل على إنطباع مشوه عن نجاحات التاجر الفردي وعن هذا النشاط ككل. وإستنادا إلى هذه المعلومات فإننا نقدرسهولة النجاح في هذا المجال.

يعلق هايمر:

«ونتيجة لذلك لا يفهم الناس ما يمكن توقعه. كانوا يعتقدون: "أوه، إن مكاسبه جيدة. يبدو أن هذه السوق منجم ذهب. ربما سوف أصبح مليونيراً هناك أيضاً» .

يقدر خافيير باز، أحد كبار المحللين في شركة الأبحاث المالية Aite Group متوسط حجم التداول الربع سنوي للمتداولين الأفراد في الولايات المتحدة في عام 2012بما يقارب 10.7 مليار دولار وفي عام 2013 12.6 مليار دولار. وهذا العام سيكون أكثر من ذلك.

فوركس ليست السوق الوحيدة المتنامية. أطلقت في 3 نوفمبر بورصة شيكاغو North American Derivatives Exchange سلسلة من عقود الخيارات التي تركز على المتداولين الأفراد. لديهم فرصة للمراهنة على إرتفاع أو إنخفاض S & P 500، Russell 2000، Nasdaq-100 أو Dow Jones Industrial Average على فترات لا تقل عن 20 دقيقة.

ويوضح رئيس Nadex تيموثي ماكديرموت أن البورصة أدخلت أدوات جديدة لتلبية مطالب الجمهور:

في مثل هذه المعاملات لا يمكن أن تخسر أكثر من التكاليف الإستثمارية والتكاليف التجارية الأولية منخفضة نسبياً. ولكن مثل هذه العقود لا توفر حقوق الملكية إلى أي أصول، إنها مجرد رهان: كل شيء أو لا شيء. على الجانب الآخر من الصفقة البائع، و لا يمكن أن يكون هو و المشتري على حق في الوقت نفسه.

لكي لا تغرق المعلومات المتعلقة بالخسائرفي بحر من فرحة أولئك الذين فازوا يجب علينا طرح بعض الأسئلة المتشككة. وسوف تفيدنا في كل من المضاربة على العملات الأجنبية وعند الإستثمار في الأسهم أو الأصول الأخرى.

ما هي النجاحات التي حققتها اللاعب المتوسط؟ منظمة ذاتية التنظيم National Futures Association نشرت مؤخرا بيانات تظهر أن 72٪ من الحسابات الفردية فى فوركس كانت غير مربحة، وكان متوسط عمر الحساب أربعة أشهر فقط. وسطاء فوركس الذين يخدمون الأفراد يجب أن يكشفوا عن نسبة الحسابات المربحة، وهي نادراً ما ترتفع فوق 30٪.

عند الإستماع إلى تباهي «فائز» آخر ، خذ في الإعتبار أن ثلثي من اللاعبين يخسرون المال. ولكن السجل التاريخي يظهر أن نحو ثلثي من صناديق الإستثمار المدارة بنشاط متخلفة عن متوسط القيم.

من هو على الجانب الآخر من المتجر؟ فى فوركس هو عادة تاجرمؤسسي أو أحد البنوك العالمية العملاقة. عند تداول الأسهم يمكن أن يكون تاجر محوسب عالي التردد، صناديق التحوط أو صناديق الإستثمار المشتركة. في سوق الخيارات غالباً ما يكون صانع السوق أو تاجر محترف آخر. من الناحية النظرية يمكنك أن تعرف أكثر من أي منهم. ولكن هذا غير وارد.

هل تعرف النهج الأسهل والأكثر أماناً؟ إفترض أنك تعتقد أن الدولار لن ينمو أكثرمن ذلك. يمكنك شراءه أو زيادة حصته في الصندوق الدولي الذي يتألف من أسهم الشركات الأجنبية التي تحصل على الأرباح في العملات الأخرى، وبالتالي الإستفادة من هبوط الدولار. أو الذهاب في وقت مبكرفي إجازة إلى أوروبا، قبل أن ترخص دولاراتك.

إن هذا أفضل من اللعب في سوق الصرف الأجنبي. إذا كنت على حق ستفوز. وإذا كنت مخطئاً فلن تضطر إلى دفع أكثر ما تملك من المال.