يملك وارن سلطة كبيرة في مجال التداول حيث من المستحيل أن نتحدث عن إنجازاته من دون إعجاب. اقرأ عن ست نصائح من معلم الاستثمار حول كيفية التصرف بالمال في عام 2015.
وارن بافيت هو رجل أسطورة . وهذا مجرد عدد قليل من الأدلة:
- لقد قام بشراء الأسهم لأول مرة في عمر ال 11 سنة.
- لقد كان الضامن الوحيد للمسابقات المقامة من قبل بيبسي بفوز مليار دولار.
- يصطف الناس بالدور ليتصوروا مع محفظته.
وارن من أوماها هو واحد من أكثر رجال الأعمال نفوذا في العالم و ربما الأكثر اقتصادا، فلقد اشتكى هذا الملياردير ذات مرة من أن "الغالبية العظمى من الألعاب تتسبب بالقلق فقط".
إنه يشجع الطلاب على زيادة مدخراتهم وعدم الغرق في ديون بطاقات الائتمان ، كما يظهر في برنامج Squawk Box لقناةCNBC الذي يتحدث عن صافي حقوق المساهمين للسهم الواحد لشركته Berkshire Hathaway.
قررنا استعراض جميع النصائح التي أعطاها بافيت للجميع في عام 2014 ، بدءا من السامي منها ("السعر هو ما تدفعه ولكن القيمة الحقيقية هو ما تحصل عليه") و انتهاء بالصريح منها ("إن السوق الصاعدة يشبه الجنس.تظهر أفضل المشاعر قبل نهاية فقط ").
النتيجة الصافية ؟ ست نصائح حول ما يجب عليك القيام به مع المال في عام 2015 من الحكيم.
1. استثمر أصولك في صناديق المؤشرات
في رسالته إلى مساهمي Berkshire Hathaway من عام 2014 يكشف بافيت عن خطط التصرف في الممتلكات و يذكر القراء أن الاستثمار يجب أن يكون آمنا وغير مكلفا على المدى الطويل. واتضح أنه يعتزم ترك جميع المال لزوجته في شكل منتج وهو الشكل القديم و المربح تماما مثل رجل الأعمال نفسه.
"لا يمكن أن تكون نصيحتي إلى مدير الأصول، أسهل من ذلك: قم باستثمار 10% من السيولة النقدية في السندات الحكومية قصيرة الأجل و 90% في صندوق المؤشر الأدنى من حيث التكلفة S&P 500 (أعرض أن تهتم ب Vanguard’s). وأعتقد أنه ستكون النتائج من تطبيق هذه السياسة أفضل على المدى الطويل من معظم سياسات المستثمرين سواء كانت صناديق التقاعد والمؤسسات أو الأفراد الذين يستخدمون خدمات المديراء الباهظة".
2. ابتعد عن الBitcoin
نظرا لانعدام ثقة بافيت الشبه كاملة في شركات التكنولوجيا هذه النصيحة لم تفاجئ أحدا إطلاقا. يرفضبافيت بأن يستثمر في أي شيء لا يفهمه و قطاع التكنولوجيا هو شيء غير مفهوم بالنسبة له على الرغم من امتلاكه أسهم شركة آي بي إم.
لكن بافيت لا يؤمن في شبكة ال Bitcoin ليس لأن ذلك هو استثمار في التكنولوجيا، بل لأنه يعتقد أن هذا ليس باستثمار، لأنه ليس لدى ال bitcoin أي قيمة حقيقية، كما أوضح في مقابلة مع سي ان بي سي في مارس.
"ابق بعيدا عن ال Bitcoin. إن هذا هو سراب في الأساس . طريقة نقل الأموال. إنها طريقة فعالة لنقل كميات من المال و تسمح لك أن تبقى مجهولا. إن الفاتورة هي أيضا وسيلة لتحويل الأموال. فهل تستحق الفاتورة الكثير من المال فقط لأنها تساعدك بإرسال الأموال ؟ وأوامر الدفع؟ يمكن أيضا تحويل الأموال من خلالها. يقوم الناس بذلك تماما. آمل أن تصبح شبكة الBitcoin ملائمة أكثر ولكن يمكنك أن تفعل ذلك من خلال طرق أخرى. إن الفكرة بأن ال Bitcoin يمتلك قيمة حقيقية عظمى،هي برأيي مجرد مزحة".
3. تعلم كيفية قراءة القوائم المالية
بافيت أعطى هذه النصيحة لتري غرينر القاصر البالغ 17 عاما من العمر،المريض بليمفوما هودجكين والذي قد حصل مؤخرا على وظيفة متدرب في جولدمان ساكس بفضل مؤسسة Make-a-Wish. قام بافيت بشكل غير متوقع بالاتصال بالمتدرب خلال مقابلته مع CNBC في أغسطس و قدم له هذه النصيحة:
"قم بحضور جميع دورات المحاسبة التي يمكنك العثور عليها.إن المحاسبة هي لغة الأعمال. هذا سيقوم بتبسيط مهمة قراءة التقارير المالية لك لفترة طويلة من السنوات القادمة وسوف يعطيك الثقة في هذا المجال. لإتقان لغة أجنبية يتطلب القليل من الممارسة قليل من الاجتهاد في البداية ولكن في المستقبل، ستكون الفائدة من هذه المعرفة كبيرة".
4. ركز على المدخرات بدلا من التركيز على كيفية الثراء السريع
إن الشيء المضحك هو أن بافيت قد أعطى هذه النصيحة عندما كان يتحدث عن مسابقته للتوقعات التي يكاد يكون من المستحيل الفوز فيها.
كجزء من هذه المسابقة والتي يدعمها بافيت و شركة Quicken loans، سوف تقدم مكافأة بقيمة 1 مليار دولار لمن سيتنبأ بدقة بالمشاركين في مسيرة مارس النهائية لجمعية NCAA الرياضية. (إن احتمال الفوز في هذه المسابقة يساوي 1 إلى نحو 9.2 كوينتليون.)
لقد كانت نصيحة بافيت شاملة:
"أعتقد أن الخطأ الأكبر هو عدم القدرة في التشكيل المبكر لعادة الادخار. لأن الادخار هو عادة. إن تحقيق الرفاه تدريجيا هو أمر بسيط جدا. ولكن الثراء السريع هو أكثر صعوبة بكثير".
5. عندما ينخفض سعر السهم اشتريه عوضا عن بيعه
لقد كانت السنة الماضية متقلبة جدا بالنسبة للأسواق و لثروة بافيت: لقد فقد حوالي 2 مليار دولار على مدى عدة أيام في أكتوبر،عندما انخفض سعر أسهم شركة كوكاكولا وشركة آي بي إم بعد الإفراج عن تقاريريهما الفصلية. لكن بافيت ظل هادئا وقام بالعديد من المقابلات التي أوضح فيها لماذا يحب السوق الهابطة.
بالطبع إذا كانت ثروتك تعادل 63 مليار دولار فالمبلغ المفقود من قبل بافيت هو بمثابة مصروف الجيب. ولكن كما قال بافيت ل CNBC إن المستثمرين الذين يضغطون على زناد النزول نادرا ما ينجحون.
"أنا أحب شراء الأوراق المالية عندما تنخفض قيمتها و كلما انخفضت قيمتها أكثر كلما أحببت شراءها أكثر. لو قيل لي أنه في الأسبوع المقبل سوف تنخفض السوق ب 500 نقطة لكنت اشتريت نفس هذه الأسهم و الشركات. أنا لا أعرف كيفية توقع سلوك السوق. أنا أعرف كيفية اختيار شركات قوية التي تستحق أسهمها أن تمتلك لفترة طويلة".
6. توقف عن التظاهر بأنك خبير
في وقت سابق من هذا العام، قال بافيت لCNBC:
"إذا كنت لا تستثمر في تلك المناطق التي تفهمها فأنت مجرد مقامر".
إنه نادرا ما ينحرف عن هذه القاعدة وهذا هو السبب في أن صناعات التكنولوجية والصناعات المتعلقة بالذهب و شركات الطيران، لا تحصل أبدا على ماله (أو في حالة شركات الطيران، لن تحصل عليه مرة أخرى). وإليك ما كتبه في رسالته للمساهمين في هذا العام:
" للحصول على نتائج استثمار جيدة لا يجب عليك أن تكون خبيرا. ولكن إذا لم تكن خبيرا فعليك أن تفهم حدودك الخاصة وأن تتتبع الطريقة التي سوف تعطيك نتائج مقبولة. لا تعقد الأمور ولا تغامر من أجل المكاسب الضخمة. إذا وعدوك بعائد كبير وسريع، أسرع بقول "لا"".