خطة لمكتب العائلة

مكتب العائلة هو مؤسسة خاصة ومستقلة تقدم خدمات للعائلات لإدارة أسهمها ومشاريعها.كيربي روسبلوك كاتب "الدليل الكامل لمكاتب العائلة" ‎(The Complete Family Office Handbook)‎ تحدث عن المهام الأساسية لمؤسسات كهذه.

يمكن لمكتب العائلة أن يحمي عائلة ثرية من مخاطر عديدة وواحدة من المهام الأكثر أهمية لمكتب العائلة هو خلق قاعدة معلومات حول الأسرة و ممتلكاتها وأمانيها المتعلقة بالثروة »، يقول كيربي روسبلوك، مؤلف كتاب «دليل مكتب العائلة الكاملة

مكتب العائلة يقوم بمهام كثيرة لمساعدة العائلة، من كونه الحارس الأساسي والمنفذ للمعاملات والوثائق القانونية، وهو الحامي والمدافع لتخفيف المخاطر الحرجة من قبل الخاطبين والمحامين الذين يمكنهم أن يعرضوا للخطر رفاه الأسرة، فضلا عن كونه مساعدا للتفكير في أفضل القرارات و مستودعا لأفراد الأسرة.

مع ذلك، يتم إنشاء العديد من المكاتب العائلية بشكل غيبوبي حيث أن الأسرة لا تكن على علم عن حقيقة تأسيسها. ثم بعد جيل أو جيلين يدركون أن ما قاموا بإنشائه كأعمال تجارية لأسرهم قد تطور إلى مكتب العائلة، ولكنه قد يفتقر إلى خطة واضحة أو طريقة لزيادة ثرواتهم.

إنه يشبه حالة بناء منزل. إنك لا تذهب إلى موقع المنزل حاملا مطرقة ومسامير وخشب وتبدأ البناء. يبدأ كل بناء مع خطة البناء المرغوبة، وهناك حاجة إلى فهم خصوصيات مكان البناء، وموقع الغرف في المنزل وأي نوع من الأساس لعقد كل ذلك معا.

هناك أربع ركائز لخطة مكتب العائلة:

هذه العوامل الأربعة هي اللبنات الأساسية للخطة و جميعها مذكورة في كتابي.

قد تقوم بعض المكاتب العائلية الموجودة بأخذ خطوة إلى الوراء وفهم رؤية استثمار ثروة العائلة. لم يفت الأوان لإعادة النظر في كيفية جني الأسرة ثروتها، حتى لوحدث ذلك قبل سنوات عديدة. ما هو بالغ الأهمية هو خلق هذا الأساس من المعلومات حول ماهية الأسرة و ممتلكاتها، ثم إجراء تحليل كفاية رأس المال لسد إمكانية تحقيق أهداف الأسرة، واحتياجات نمط الحياة وتطلعات الإرث فيما يتعلق برأس مال العائلة. إنها عملية تكرارية، وليس ممارسة لمرة واحدة. أحداث الحياة مثل الولادة، الزواج، و / أو الوفاة والطلاق غالبا ما تؤدي إلى تغييرات في الخطة، ومكتب العائلة موجود لمساعدة الأسر التي تمر بهذه التغييرات.

إذا كنت تريد أن تعرف أكثر عن إدارة الثروة العائلية لديك فرصة كبيرة لتقوم بهذا في 20 مايو في فندق Fairmont Le Montreux Palace حيث ستعقد Elite Summit وهي قمة عالية المستوى التي جمعت المشترين والبائعين من الطبقة العليا معا. و بما أن الحدث كان خاصا و الدخول كان مؤهلا وفقا للدعوات فقط، قدم مؤتمر Elite Summit خدمات المستشارين المستقلين من مكاتب العائلة المتعددة، والمستثمرين الأثرياء من القطاع الخاص ومدراء الصناديق الدولية ومدراء الأصول و مكن ذلك من إنشاء بيئة مكرسة لإيجاد فرص العمل وتكوين علاقات لا مثيل لها في جو فخم ومحفز .